SERVIOS A FAMILIAS Y PARTICULARES

ANÁLISIS / PLANIFICACIÓN (FINANCIERO/FISCAL/PATRIMONIAL).

· Elaboración de las cuentas familiares (balance y cuenta de gastos-ahorro).
· Establecimiento de los objetivos familiares: concreción y coberturas de riesgos.
· Planificación de los activos (bienes) y pasivos (deudas), en función de los objetivos.
· Optimización de la gestión financiera (productos – asset allocation) y fiscal (impuestos).
· Planificación sucesoria y situaciones similares (donaciones, …).
· Monitorización de resultados y corrección de las desviaciones.
Asset Allocation: Composición y selección de los activos (Fondos, IPFs, Renta Fija…).
Composición y selección de pasivos (Hipotecas, Préstamos...).

ASESORAMIENTO FINANCIERO Y SOPORTE EN NEGOCIACIÓN
· Soporte en la relación con el sistema bancario.
· Búsqueda de soluciones de financiación (todas las opciones disponibles).
· Acompañamiento en situaciones de crisis y mediación con terceros.
· Realización de informes financieros sobre patrimonios familiares.
· Asesoramiento y diseño de patrimonios protegidos para discapacitados.

GESTIONES FISCALES Y FINANCIERAS
· Confección de impuestos.
· Búsqueda de coberturas a riesgos personales y patrimoniales.
· Búsqueda de oportunidades patrimoniales (inversión/desinversión).

MONITORIZACIÓN PATRIMONIAL Y BANCARIA
· Seguimiento de posiciones bancarias.
· Seguimiento en la formación del patrimonio familiar.


Situación SOPORTE
Tiempo OPTIMITZACIÓN
Objetivos AHORRO

Preguntas frequentes:

CON UNOS TIPOS DE INTERÉS POR LOS SUELOS, ¿EN QUÉ SE DEBEN INVERTIR AHORA LOS AHORROS (01/2016)?
El asesor financiero debe contestar a esa pregunta con un “no le puedo contestar hasta que no le conozca”. Porque lo primero es conocer a la persona, qué capacidad tiene de ahorro, su edad, de qué otros recursos dispone, … Y luego es preciso averiguar su umbral de riesgo, que tu inversión te permita dormir por las noches. El riesgo debe ser adecuado a tu personalidad, pero con los intereses tan bajos la única posibilidad de obtener rendimientos es una cartera que asuma algún riesgo.
¿Es buen momento para invertir en bolsa?
Si hacemos una inversión en Bolsa, en una dinámica de mercado bajista, hemos de tener claro que la tendencia es negativa, i si bien a largo plazo, una inversión en Bolsa acostumbra a ser rentable, en función de nuestro horizonte temporal de inversión, podríamos tener rendimientos negativos. Es importante conocer la tendencia, el “momentum” del mercado, para posicionarnos en la estrategia, y que sea verdad la máxima: “Siempre es buen momento para invertir en Bolsa, pero para ello necesitamos que nuestro ahorro sea a largo plazo”.
LEER MÁS