SERVEIS A FAMÍLIES I PARTICULARS

ANÀLISI / PLANIFICACIÓ ( FINANCER/FISCAL/PATRIMONIAL)
· Elaboració dels comptes familiars (balanç i compte de despeses-estalvi).
· Establiment dels objectius familiars: concreció i cobertures de riscos.
· Planificació dels actius (béns) i passius (deutes), en funció dels objectius.
· Optimització de la gestió financera (productes –asset allocation) i fiscal (impostos).
· Planificació successòria i situacions similars (donacions …).
· Monitoratge de resultats i correcció de les desviacions.
Asset Allocation: Composició i selecció dels actius (Fons, IPFs, Renda Fixa, etc).
Composició i selecció de passius (Hipoteques, Préstecs, etc.).
ASSESSORAMENT FINANCER I SUPORT EN NEGOCIACIÓ
· Suport en la relació amb el sistema bancari.
· Recerca de solucions de finançament (totes les opcions disponibles).
· Acompanyament en situacions de crisi i mediació amb tercers.
· Realització d'informes financers sobre patrimonis familiars.
· Assessorament i disseny de patrimonis protegits per a discapacitats.

GESTIONS FISCALS I FINANCERES
· Confecció d'impostos.
· Recerca de cobertures a riscos personals i patrimonials.
· Recerca d'oportunitats patrimonials (inversió/desinversió).


MONITORATGE PATRIMONIAL I BANCARI
· Seguiment de posicions bancàries.
· Seguiment en la formació del patrimoni familiar.


Situació SUPORT
Temps OPTIMITZACIÓ
Objectius ESTALVI

Preguntes freqüents:

AMB UNS TIPUS D’INTERÈS PER TERRA, EN QUÈ HEM D’INVERTIR ARA ELS ESTALVIS (01/2016)?
L’assessor financer ha de contestar a aquestes preguntes amb un “no li puc contestar fins que no el conegui”. Per què el primer és conèixer a la persona, quina capacitat d’estalvi té, la seva edat, quins altres recursos té… I després és necessari trobar el seu perfil de risc, que la inversió li permeti dormir a les nits. El risc ha d’ésser adequat a la teva personalitat, però amb els interessos tan baixos l’única possibilitat d’obtenir rendiments és una cartera que assumeixi cert risc.
ÉS BON MOMENT PER INVERTIR A LA BORSA?
Si fem una inversió en Borsa, en una dinàmica de mercat baixista, hem de tenir molt clar, que la tendència és negativa, i si bé a llarg termini, una inversió en Borsa acostuma a ser rendible, en funció del nostre horitzó d’inversions, podríem tenir rendiments negatius. És important conèixer la tendència, el "momentum” del mercat, per posicionar-nos en la nostra estratègia, i poder fer veritat la màxima: “Sempre és bon moment per invertir en Borsa, però necessitem que l’objectiu de l’estalvi sigui a llarg termini”.
LLEGIR MÉS